他們涉嫌由2020年1月至2021年11月期間，利用超過60個本地銀行戶口清洗黑錢逾3億港元。 財富情報及調查科根據情報，發現一個本地犯罪集團招攬傀儡開立銀行帳戶，自2022年3月起，利用最少104個本地虛擬銀行戶口處理合共超過港幣1億6千8百萬港元的懷疑犯罪得益，包括來自刷單騙案、網購騙案、投資騙案及網上情緣騙案的騙款。 經深入調查後，財富情報及調查科於2022年12月5日採取代號「致遠」的拘捕行動，突擊搜查一個工業大廈內的營運中心及港九新界多個處所，以「串謀洗黑錢」及「以欺騙手段取得財產罪」等罪名拘捕13人，檢獲多部智能電話、電話卡及銀行卡。 警方共拘捕109名本地男女，年齡介乎18至82歲，涉嫌「洗黑錢」，懷疑涉及共76宗案件，包括求職騙案、借貸騙案、投資騙案、電話騙案、網上情緣騙案及網上購物騙案等，總損失金額達590萬元。 新界南總區人員本月12日至21日展開新一輪代號「淺岸」的執法行動，打擊科技罪案。
陳樂禧指，「虛擬貨幣比較容易洗黑錢，因為難以追查資金來源，如追查IP屬於咩人，就比較困難。」事實上，在轉換虛擬貨幣前，均需將資金存入銀行戶口，再在虛擬貨幣平台上，將資金轉換成虛擬貨幣。 所以，在預防方面做好措施尤其重要，客戶在開銀行戶口前做好把關，做好客戶盡職調查，黑錢就不會入到銀行，也就不會兌換至虛擬貨幣。 普遍而言，社會大眾覺得「洗黑錢」是事不關己的事，然而市民有時做了「幫手」的角色卻慒然不知。 為提高公眾反洗黑錢的意識，警方財富情報及調查科人員於反洗黑錢月期間，在全港多個地點停泊宣傳車，聯同總區防止罪案科人員向市民派發宣傳單張及紀念品，並解答市民就反洗黑錢相關法例的疑問。 銀行懷疑洗黑錢 警方聯合財富情報組統計數據顯示，一三年被裁定洗黑錢罪名成立的總人數為140人，連續第三年下跌，被限制財產總值為8.73億元，警方發言人指，部分個案來自可疑交易舉報。 今年首四個月，被裁定洗黑錢罪名成立的總人數43人，被限制財產總值為2.72億元。
銀行懷疑洗黑錢: 現金密集型行業 戶口較易「洗錢」
在2014至2019年，有總值約18億元的可疑資產被凍結並隨後獲法庭頒令充公。 有效打擊洗黑錢，不但是打擊有組織犯罪的重要措施，更鞏固香港作為金融中心的地位和聲譽。 刑事局打詐中心執行祕書黃國師指出，詐騙案手法推陳出新，近來以詐團冒用財經界知名人物博取民眾的信任，假借公益免費教學投資股票、虛擬通貨、期貨、外匯及基金等名義，吸引民眾加入LINE投資群組，再進而行詐。 銀行懷疑洗黑錢2023 刑事局今年5月於165全民防騙官網，增設檢舉詐騙廣告平台，民眾於Facebook、Google及YouTube上見到詐騙廣告進行檢舉，警方收到後會儘速通報平台業者執行下架。 刑事局也醒民眾，如接到詐騙電話或相關情況，多多利用165專線查證，多一分查證多一分保障。
金管局打擊清洗黑錢及金融罪行主管麥敬倫稱，舉報數目漸增，部分原因是培訓活動提升對可疑交易意識，及一二年《打擊洗錢條例》制訂客戶盡職審查規定。 麥敬倫指今年對銀行的現場審查次數會達25至29次，較去年19次增加，整體舉報宗數會按年上升。 自2019年六月開始，有一個眾籌平台以支持示威活動為名義，積極向公眾籌款，並聲稱籌得資金會用於反修例示威活動有關事情上。 財富情報及調查科高級警司陳昕表示，詐騙及相關洗黑錢活動日趨嚴重，警方會與律政司商討加快檢控及就合適的案件申請加刑。 另外，警方發現公眾不了解借出或租售戶口會同樣干犯洗黑錢罪名，因此過去一個月以多種途徑加強宣傳。 期中警方鎖定一個由非華裔人士操控的洗黑錢集團，涉以1,000至2,500元利誘外傭賣出銀行戶口，自2021年5月至去年10月清洗3,500萬元犯罪得益。
銀行懷疑洗黑錢: 中銀懷疑洗黑錢: 洗黑錢案│海關拘一家五口及找換店東主 歷年最大涉款逾30億元
【Now新聞台】海關拘捕四人，涉嫌利用匯款公司及離岸公司串謀洗黑錢案8.8億元。 交易有關對象為金融監督管理委員會函轉外國政府所提供之恐怖分子或團體者；或國際組織認定或追查之恐怖組織；或交易資金疑似或有合理理由懷疑與恐怖活動、恐怖組織或資恐有關聯者。 有報道指，政府已經委託銀行安排發行首批代幣化綠色債券，涉資8億港元，以推動金融及數碼化資產持續發展。 銀行懷疑洗黑錢 帳戶分析發現於籌得的八千萬中，只有約四十五萬用於反修例示威活動或人物相關用途，其餘籌得的資金被發現作私人用途，而絕大部份最後更被人嘗試以本票方式提走。
各成員有責任採取有效措施以凍結、限制和充公犯罪得益，防止處理、轉移或處置可能予充公的財產。 財務行動特別組織於去年發表關於香港的評估報告指出，香港的機制有助執法部門追蹤資金流向及偵查犯罪網絡，在打擊詐騙罪案、防止非法資產轉移，以及充公犯罪得益等方面，起了重要作用。 具體而言，上述四間銀行沒有透過恆常客戶盡職審查以履行持續監察業務關係的責任；其中中國信託香港沒有採取適當覆核措施，以確保其所取得有關客戶的文件、數據及資料反映現況及仍屬相關，而建行亞洲、工銀亞洲及UBSHK沒有及時就某些客戶進行定期覆核。 此外，上述四間銀行均沒有遵守要求，設立及維持有效措施以履行《打擊洗錢條例》有關持續客戶盡職審查的責任；其中建行亞洲就須作出審查的交易警示採用的甄選準則過於局限，而UBSHK的缺失則包括在抽取到期進行定期覆核的客戶風險狀況方面存在系統錯誤。 被告李謀任（59歲，茂榮實業董事兼股東）被控一項串謀詐騙罪，以及3項處理已知道或相信為代表從可公訴罪行得益的財產罪。
銀行懷疑洗黑錢: 警方拘捕逾百人涉「洗黑錢」涉電話騙案等76宗案件
有組織罪案調查科財富調查課監督鄧惠顏表示，被捕一家五口過去進行超過六千宗大額交易，涉及三十億港元，每人所負責的資金相若。 該家庭成員將款項不斷過戶，部分又用作購買物業，其手法屬於典型慣常洗黑錢方式。 鄧指出，次子在涉事找換店中任職經理，而該找換店持牌人又與該洗黑錢家庭有關，曾將一億七千萬港元分別轉至涉案家庭的母親及長子戶口，因此調查再延至找換店範圍。 根據《販毒(追討得益)條例》(第405章)以及《有組織及嚴重罪行條例》(第455章)的規定，任何人如知道或有合理理由相信任何財產(包括金錢)是販毒或可公訴罪行得益而仍處理該財產，該人便干犯清洗黑錢罪行。 根據《聯合國(反恐怖主義措施)條例》(第575章)的規定，任何人知道或懷有提供或籌集財產以作出恐怖主義行為的意圖，即屬犯罪。 當局又對美國公民宗教工作者任意執行當地法律，並對從事宗教活動的美國公民展開可疑的刑事調查。
中銀懷疑洗黑錢 在預防方面，站在銀行角度而言，客人所處的行業、國家均是其風險因素評估之一。 銀行懷疑洗黑錢2023 香港文匯報訊（記者 蕭景源）警方連續10日展開代號「淺岸」新一輪行動打擊科技罪案，共拘捕109人， 涉及網上騙案、洗黑錢等案件76宗，騙款約5,900萬元。 經初步調查，所有被捕人為「傀儡」銀行戶口持有人，因為「搵快錢」出賣銀行戶口，年紀最小的18歲，最年長者為82歲。 為提高全港市民打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集的意識，財富情報及調查科於2021年11月21日正式展開為期一個月的「守戶者聯盟 Project AccFencers - 反洗黑錢月」。 「守戶者聯盟Project AccFencers」中的「Acc」取自戶口的英文「Account」，「Fencers」則包含劍擊比賽中攻防兼備之意。 我們希望藉着是次活動團結各界力量，讓不同業界及市民組成「聯盟」，積極聯手合作打擊洗黑錢活動，使香港繼續成為世界上其中一個最安全及穩健的國際金融中心。
銀行懷疑洗黑錢: 凍結銀行帳戶
有罪犯更在酒吧招攬人洗黑錢，對象由二十至六十歲都有，部分有黑社會背景，亦有專業人士，報酬可按次計或按洗錢金額的百分比計，曾有外國人受聘來港開空殼公司，報酬包括在港「飲飲食食」。 銀行懷疑洗黑錢 銀行懷疑洗黑錢2023 麥肯錫亞洲零售銀行及私人銀行主管林國灃稱，觸犯洗黑錢的罰款金額巨大，故全球銀行對洗黑錢甚為敏感，私人銀行在開戶過程漸繁複，亦會向客戶查清資金來源。 銀行懷疑洗黑錢 他指，即使如離岸財富管理中心瑞士也撤銷保密制增加透明度，不少機構不願接收大額、來歷不明資金。
- 中銀懷疑洗黑錢 其後調查完成後，戶口被解凍，有人估計戶口持有人不敢動用存款，故鋌而走險，將最少4個戶口內合共約170萬元存款，轉帳到自己個人戶口，銀行翻查紀錄時，揭發事件並報警。
- 在搜集充分證據後，香港海關在2022年6月根據有組織及嚴重罪行條例，落案起訴被告一項「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」（即俗稱洗黑錢）罪。
- 警方呼籲市民除了要小心上述各類騙案外，亦要小心保護個人資料，切勿將個人資料交給陌生人，以免跌入洗黑錢陷阱。
- 不法份子和恐怖份子嘗試透過各種手段，掩飾由販毒、貪污、避稅、詐騙等非法活動得來的資金，概括稱為「洗錢」活動。
- 所有被捕者均為「傀儡」戶口持有人，懷疑被不法分子利誘開立銀行戶口，賣給犯罪分子用作清洗各種科技罪案的犯罪得益。
- 本港《香港國安法》第43條規定，特區政府警務處在維護國家安全部門辦理危害國家安全犯罪案件時，可以採取各種措施，其中包括若當事人財產被懷疑涉罪，可以凍結、限制、沒收及充公相關財產等。
- 經初步調查，所有被捕人為傀儡戶口持有人，懷疑被不法分子誘騙開立銀行戶口或將自己的個人戶口賣給犯罪分子，用作清洗各種科技罪案的犯罪得益。
另外，資深女演員許思敏亦再次獲邀宣傳是次「反洗黑錢月」，她於電視處境劇飾演伊沙貝拉群（群姐、Isabella）而備受矚目，繼她破格演繹饒舌歌曲以提醒市民勿墮洗黑錢陷阱後，我們亦舉行了一場迷你音樂會以答謝粉絲支持。
銀行懷疑洗黑錢: 可疑交易報告
資深銀行家陳鳳翔稱，自一二年起滙控（00005）及渣打（02888）先後因洗黑錢問題，遭美國當局巨額罰款及險遭釘牌後，私人銀行在盡職審查的要求提高很多，銀行為更符合法規部要求，會先向監管當局上報，責任會減少，可疑個案遞增不出奇。 金管局負責監管認可機構打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的風險管理系統，該監管方法依據國際標準和慣例，並顧及銀行業及個別認可機構所面對的風險。 可按此處參閱金管局就打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監管方法，以及認可機構在香港的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度中的角色 (即監管政策手冊 AML-1 銀行懷疑洗黑錢 單元 )。 控方在庭上播放2被告的錄影口供，2人均表示自己也是網上騙案受害人，被騙交出戶口。 她們其中一人稱自己遇上網上情緣騙案，將自己的銀行戶口借給在異地落難的「男朋友」使用，更將薪金全數給予對方。
被告扣除自己報酬後會根據指示，把餘下犯罪得益轉帳至第3者的個人戶口。 海關在2022年6月正式落案起訴被告一項「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產 」罪（俗稱洗黑錢罪）。 金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）朱立翹表示，銀行在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集生態系統中擔任「龍門」的重要崗位，而上述4宗個案是在《打擊洗錢條例》生效後發現有關缺失，當時銀行業界對該條例的了解及掌握較為有限。 執法部門提示或通知有關銀行，必須是基於有合理懷疑的情況，例子包括戶口的活動模式與聲稱的業務不同、有不尋常的轉帳、有頻密的大額現金交易、大量金錢異常地由公司戶口轉至個人戶口等。
銀行懷疑洗黑錢: 香港文匯網
香港警方星期二拘捕17名本地人，懷疑他們串謀洗黑錢，搜獲30萬元現金、52張銀行卡。 在未來數月，金管局將開展有關香港銀行開戶程序的喬裝客戶檢查（俗稱「放蛇」），以監察銀行就改善客戶體驗所推行的措施的成效。 銀行懷疑洗黑錢2023 金管局亦正進行新一輪專題評估，以識別良好手法和不良手法與業界分享，同時也積極與銀行業界探討運用創新科技（例如遙距開戶、「專業資訊機構」平台（即「KYC 中銀懷疑洗黑錢 Utility」））來提高銀行開立帳戶的效率，並提升客戶體驗。 任何人如沒有就其所知悉或懷疑的交易內容作出舉報，屬刑事罪行，一經定罪，可被處罰款及監禁。
