自2014年起，香港專業研習學會獲美國LOMA授權提供課程報讀服務。 美國壽險管理學會會士資格 (LOMA FLMI) 要求學生需要完成10個科目。 第1類合資格持續專業培訓活動是指已通過評審局評核並獲批准的活動。 有意舉辦持續專業培訓活動（包括有系統的活動或電子學習活動）的機構，須於開辦活動前最少一個月呈交評核申請予評審局。
局方同時就中介人的持續專業培訓要求發表諮詢總結，並指回應普遍贊同將最低持續專業培訓時數，從每年10小時增至15小時，當中3小時為「道德或規例」課程，以及有關接納電子學習課程的建議。 保監局表示，除新的最低持續專業培訓時數要求於2021年8月1日生效外，兩份指引將於新保險中介監管制度於今年9月23日實施時生效。 保險中介人學歷 即使保險中介人資格考試(IIQE)合格，但仍需要符合其他申請條件，否則無法獲批牌照。
保險中介人學歷: 考試範圍
不過，李慕潔坦言，了解到有入職一段時間的業內人士擔心，日後續牌時或須再出示學歷證明，以供保監局審閱。 然而，部分持有非本地學歷人士，特別是內地從業員，因多次遷居，在內地考獲的學歷已不知所蹤，而昔日就讀的學校亦告搬遷或停辦，無法重新取得相關學歷證明。 李慕潔對此表示關注，指業界協會將與保監局再行商討，確保不會有從業員因此失去牌照。 持續專業培訓的目的，在於確保持牌保險中介人具備專業能力進行受規管活動，使其專業及規管知識，及道德標準的認識得以與時並進。
- 評審局於收到申請所需的所有文件及費用後，方會處理有關申請。
- 除了參加上述考試之外，有以下專業資格的人士可以豁免參加資格考試的保險原理及實務、一般保險及長期保險的試卷。
- 此外，建議中有關保險代理機構及經紀公司的組織勝任能力規定，亦獲廣泛支持。
- 社區法網提供的資料只供初步參考，而有關資料並非正式法律意見。
活動提供者必須通過電子服務平台，遞交持續專業培訓活動評核及查核申請（包括評核及查核的覆核申請、重大修改申請）。 評審局於收到申請所需的所有文件及費用後，方會處理有關申請。 保監局發出的《保險業條例 （第 41 章） 有關持牌保險中介人「適當人選」的準則指引》列明新制度下相關發牌準則。 新制度下相關發牌準則比以往自律規管機構底下更為嚴格，目的在於提升保險中介人的專業性及操守。 財政司司長在2014至15年度《財政預算案》中委派財經事務及庫務局（財庫局）研究金融服務業各範疇專業人員及專門技術人才的培訓事宜。 在徵詢業界對人才培訓事宜的意見後，察悉保險業的中後勤人手短缺情況最為嚴重。
保險中介人學歷: 相關教育與培訓
除了參加上述考試之外，有以下專業資格的人士可以豁免參加資格考試的保險原理及實務、一般保險及長期保險的試卷。 持有認可保險專業資格者包括：香港保險學會之保險學 (香港文憑)丶英國特許保險學院院士或資深院士(ACII或FCII)丶美國壽險管理學會會士(FLMI)或美國特許財產保險學會會士等。 第5及第6類合資格持續專業培訓活動是指修讀《持牌保險中介人持續專業培訓指引》（指引24）附表 III 載有「指定資格」的課程，或符合該等「指定資格」的持續專業培訓規定。 保險中介人學歷 個人持牌人如在評核期內，為取得「指定資格」而進修，或持有該資格／頭銜；並且遵守該學院／學會或專業團體所施加的持續專業培訓規定，可被承認已符合某評核期的年度持續專業培訓規定（關於「道德或規例」的強制性持續專業培訓時數除外）。
香港地不少人都想利用最少的時間賺取最多的金錢，很多人選擇把保險作為一種兼職。 保險業時間彈性，沒有地點要求，靈活度高，做的出色，獲取百萬年薪的大有人在，作為副業，甚至是正職，是個不錯的選擇。 但是無論做保險兼職還是全職，都需要在保險代理登記委員會注冊登記。 註：當國際快遞把LOMA的證書寄至香港物流中心時，學生可能會收到國際快遞公司的電郵通知。 保險中介人學歷2023 在證書真正到達證書領取中心後，我們會通知學生安排領取。
保險中介人學歷: 行業特定能力
我們並沒有核實該網站的資料是否準確及全面，其資料謹供參考之用，而不應依賴。 當你登入 LOMA網上學習平台 後，在右上角下拉選單中按「我的帳戶」，再查看「工作資訊」一欄。 「公司名稱」會顯示「Independent Students」。 這個擁有高達9.3億全球用戶的商務社群平台，正在預測企業徵才發展方向。 從數字可見，若投保上述產品，每年需要供款逾HK$3 萬，而首年保費當中約 HK$15,600 估計為Agent佣金，而 35－54 歲期間的平均身故賠償約為HK$377萬。
在新的監管制度下，除非獲得豁免，任何人必須根據《保險業條例》持有牌照方可進行受規管活動。 保監局在斷定申請者是否為適當人選時，會考慮他的學歷；專業資歷和工作經驗；他的信譽、品格、可靠程度及誠信；以及他的財政狀況或償付能力。 保險中介人學歷 申請者必須是適當人選才可獲發牌，而這項要求在發牌後亦會持續。 已通過評審並獲資歷架構認可，而其在資歷名冊上的行業並非「保險業」的課程，如經持續專業培訓評核機構或評審局查核確定符合相關準則後，可成為第4類合資格的持續專業培訓活動。 營辦者可通過評審局的查核服務，將已獲資歷架構認可的進修課程申請成為第4類合資格的持續專業培訓活動。 有關培訓活動的核准期將會與該進修課程於資歷名冊上的登記有效期相同。
保險中介人學歷: 保險入職、先看學歷！
保監局是獨立的法定監管機構，就《保險業條例》（第41章）及其附屬法例規管保險業，亦會負責保險中介人的發牌工作及處理相關從業員涉及違規的投訴，目的是要保障現有及準保單持有人的利益，確保保險業運作穩定。 保險業發牌的條件由保險業監管局 (保監局, IA) 收錄在《有關 “適當人選” 的準則指引》(GL23/指引23)。 成為中介人前，他們必須要閱讀申請保險中介人牌照須知，由所屬的保險公司或持牌保險經紀公司協助提交成為保險中介的申請。 若要成為個人持牌保險中介人，就必須「透過電子服務站保險中介一站通向保監局遞交網上申請，或透過書面形式遞交保險中介人牌照申請表格。 截至2020年6月30日，香港共有8百多間持牌保險經紀公司和1萬多名持牌業務代表 (經紀) ；2千多間持牌保險代理機構及8萬多名持牌個人保險代理 。 保險經紀及代理於職責、專業資格及名冊等方面亦有異同之處。
然而，問題在於門檻低，競爭自然激烈，掛牌之後沒有底薪，而且也要追到業績，才能獲得續牌。 當中包括：一般保險業務長期保險業務丶長期保險(不包括相連長期保險)業務丶長期保險(包括相連長期保險)業務丶一般保險及長期保險(不包括相連長期保險)業務及一般保險及長期保險(包括相連長期保險)業務。 證書錯誤：學生應小心確保填寫給LOMA的資料正確無誤。 如證書出現錯誤，請填寫證書補領表格 (Awards Replacement 保險中介人學歷2023 Order Form)，並且直接寄送至美國總部處理。 獲學生授權的第三方可以透過LOMA的官方核證網頁，輸入學生在LOMA登記的電郵以核實其考獲的專業資格。
保險中介人學歷: 保險中介人資格考試
保監局在諮詢文件回應稱，大多數業界意見皆認同設立豁免條款，並指豁免有助順利過渡至新制度，對現有保險中介人為其客戶提供服務的影響，亦可減至最低。 保險業監管局將於9月接手保險中介人的規管工作，當局今日就保險中介「適當人選」的準則發表諮詢總結，規定日後新持牌的保險代理須於香港中學文憑試（DSE）獲得至少5科合格，惟現職中介人可獲一定豁免及過渡安排。 保險中介人學歷 持有下列保險、投資或精算專業資格的人士可獲豁免參加資格考試中的投資相連長期保險試卷。 當中包括：美國特許財務顧問丶英國精算師學會會員丶美國精算師公會會員火香港證券專業學會從業員資格證書等。
保險中介人資格考試(IIQE)考試合格成績的有效期為兩年。 在保險中介人資格考試(IIQE)合格的兩年內，可根據該項成績透過受聘公司，向相關機構登記註冊牌照。 考生需在獲發牌照後才是持有牌照，才可以進行受規管活動。 即使資格考試合格，但沒有獲發牌照，考生仍沒有資格進行受規管活動。 已停止在香港保險業界從事與保險有關的工作連續兩年或於通過資格考試後連續兩年（由考試當日計起）未在香港保險業界從事與保險有關的工作的人士，必須於再獲委任前，在資格考試的相關試卷中取得及格成績。 持牌保險中介人必須符合保險業監管局的持續專業培訓計劃要求。
保險中介人學歷: 申請IA 保險牌照有最低學歷的要求嗎？
根據以上佣金分成機制，我們不難看到具有投資或儲蓄成份的保單可以為 Agent 提供較高的佣金，年度佣金可高達保費的 50%，很明顯保險公司為 Agent 推銷投資型壽險提供了比醫療保險產品等更大大的誘因。 活動提供者如於活動核准期屆滿六個月後提出申請，該申請將被視為新培訓活動的評核申請。 目前，為了保障消費者利益，保監局設有 2 個網站，分別為獲授權的保險人登記冊及持牌保險中介人登記冊，供消費者查詢保險從業員或機構的資料。 或者持有認可精算師資格者，當中包括：英國精算師學會會員(FIA)丶蘇格蘭精算師學院會員(FFA)丶澳洲精算師學會會員(FIAA)及美國精算師公會會員(FSA)。 如果想入行，卷一(保險原理及實務)和卷三(長期保險)屬於必考的最基礎的兩卷。 若你想做更多方面的保險業務，可以選擇進一步進修其他幾卷或者旅行保險代理業務。
- 根據法例，任何公司或從業員，均不可同時具有持牌保險經紀及持牌保險代理人的身份。
- 保險業發牌的條件由保險業監管局 (保監局, IA) 收錄在《有關 “適當人選” 的準則指引》(GL23/指引23)。
- 在香港完成學業的朋友，只要你年滿18歲，完成最少中五程度的學歷，而在國內讀書就要證明有高中畢業證明。
- 持有下列保險、投資或精算專業資格的人士可獲豁免參加資格考試中的投資相連長期保險試卷。
- 即使資格考試合格，但沒有獲發牌照，考生仍沒有資格進行受規管活動。
- 此查核指引是為持續進修活動提供者就其獲資歷架構認可的課程申請成為第 3 類或第 4 類合資格持牌保險中介人持續專業培訓活動（擁有道德或規例的強制性持續專業培訓活動時數）而製定。
- 如果未於保險行業工作，請「職位等級」、「業務領域」、「功能區域」等欄位選擇準備從事的保險工作的最近似選項。
保險代理：向香港保險業聯會 保險中介人學歷2023 (HKFI) 屬下的保險代理登記委員會申請，三個工作天內便可完成辦理符合資格的登記申請。 保險經紀：香港保險顧問聯會(CIB)沒有公佈申請的需要時間。 向香港專業保險經紀協會(PIBA)需時大約十個工作日或完成審查評核後，實際需要時間以較後者作準。
保險中介人學歷: 美國開國元勛班傑明富蘭克林也做過的偉大行業 ─ 保險！
保險中介人 ( 只限於在緊接2000年1 月1 日之前已經在香港從事保險中介業務的人士) 持有香港保險業聯會發出的一般保險業務研習證書， 可獲豁免參加資格考試中的保險原理及實務及一般保險試卷。 有意將其專業資格申請為指引24附表 III「指定資格」的學院／學會或專業團體，可聯絡評審局以獲得相關評核的要求及申請程序資料。 以職責來說，持牌保險經紀是代表投保人，他會在不同保險公司所提供的產品中，選擇一個較為符合投保人需要的產品。 而持牌保險代理則代表保險公司，向投保人士推銷保險產品。 根據法例，任何公司或從業員，均不可同時具有持牌保險經紀及持牌保險代理人的身份。 無論是保險經紀或保險代理，兩者均受保險業監管局（下稱保監局）及《保險業條例》監管約束。
監管方面，保險代理受所屬保險公司及保險代理登記委員會規管。 所有售賣保險人士必須登記為保險代理或保險經紀，巿民可聯絡相關機構查詢。 只要你卷一及卷三及格並符合其他條件，你便可以向保險公司申請入職，公司會安排培訓及向相關機構登記註冊牌照，之後方可進行受規管活動。
保險中介人學歷: 個人保險代理牌照、業務代表（代理人）牌照或業務代表（經紀） 牌照的要求
在修訂條例下，所有現有保險中介人及保險代理商的負責人/保險經紀的行政總裁將會有過渡安排，包括於新制度實施後有一段為期三年的過渡期(「過渡期」)。 課程對象： 保險中介人學歷 本課程是專為有意參加保險中介人資格考試的考生而設，課程內容圍繞保險中介人資格考試之試卷一、二、三、五。
香港人壽保險從業員協會（LUAHK）會長李慕潔直言，提升保險中介人學歷要求，預料對加強行業的專業形象有一定幫助，亦可增加公眾對保險業的信心。 不過，她同時稱，保險是一門專業，即使是大學畢業生，入行前同樣須通過專業試，並接受保險公司提供的培訓，方能獲取牌照，故學歷並不直接反映專業水平。 香港人壽保險經理協會會長（GAMAHK）卓君風亦引述自身經驗提到，多年來目睹不少同業皆積極進修以提升專業性；加上以誠待客，故具有良好業績。 此查核指引是為持續進修活動提供者就其獲資歷架構認可的課程申請成為第 3 類或第 4 類合資格持牌保險中介人持續專業培訓活動（擁有道德或規例的強制性持續專業培訓活動時數）而製定。 IA 於《有關 “適當人選” 的準則指引》中列出了對保險中介人（個人）的學歷要求。 申請牌照的最低要求是香港會考或文憑試 5 科合格，當中當括中及數或英及數兩科取得合格。
保險中介人學歷: 申請表格及指引
如果未於保險行業工作，請「職位等級」、「業務領域」、「功能區域」等欄位選擇準備從事的保險工作的最近似選項。 填寫提示：英語Last Name 意思是「姓氏」，First Name是「名字」。 Middle Name (中間名) 一般是西方學生才有，香港學生一般不用填寫「中間名」。
「工作資訊」中的「業務領域」及「功能區域」欄切勿選擇「其他」，請選擇最接近的選項。 Bowtie 人壽保性價比高，主要原因是我們不設中介人，毋須支付銷售佣金，加上 Bowtie 人壽保沒有投資或儲蓄成份，為你節省更多之餘，投資儲蓄可以由你自己話事。 另一方面，Bowtie 透過科技，有效降低管理及行政成本，盡可能將你花費的每一蚊保費，都投放在保障上。 前者的話，是填MC（選擇題），成績在一週後發佈；後者也則是一提交即直接出成績。 除了知道成績的時間外，兩者的費用也有分別，筆試卷一至三為170元，卷四至五為280元；電腦試卷一至三為230元，卷四至五為340元。
保險中介人學歷: 保險中介人考試價目表
目前本地約有 11 萬個持牌保險 Agent，以上述 2021 年 HK$610 億的估算佣金計，即每名 Agent 的年度佣金收入可高達 HK$55 萬 😱。
註：2021年1月1日後，LOMA只會提供電子版的 FLMI 初級證書 (Level I Certificate)，學生可以自行於學習平台中下載。 保險代理人必須有信心主動與準客戶接觸 （聯絡新客戶或未曾接觸過的人打電話) 。他們說話須清楚及具說服力。 講真句一般市民多數唔了解如何入行，就算連好多保險業的朋友都未必知道入職的詳細情況，等我今日同大家介紹一下...... 保險中介人學歷 然而，保單並不是保險中介及保險公司的合約，而是投保人與保險公司的合約，因此投保前，準投保人有責任清楚了解注意事項及保險中介人的角色，以保障自身的權益。 考試種類：分為電腦試和筆試，電腦試是電腦答題，答完題一提交就直接出成績；而筆試需在答題紙塗上填寫選擇題，成績回於考試一週後發佈。 其中卷一考試時間是兩小時，75條選擇題；卷三考試時間是一小時15分鐘，50條選擇題。
保監局早前公布，根據過渡安排，所有於9月23日前獲有效登記的保險中介人，將在3年內繼續被視為持牌人士，而現時或曾為保險中介人並已有15年行業經驗者，以及保險代理機構的負責人或保險經紀的行政總裁，將獲豁免最新的學歷要求。 此外，現時3間自律規管機構截至當日仍未解決的投訴及違規個案，局方將按照舊有規則處理，即新制度下的要求將不具追溯力。 局方指，大部分回應均支持提高保險中介人的學歷要求，故此決定日後新持牌人士須於DSE五科達到2級或以上成績，包括中文或英文，以及數學。 至於新的保險代理機構及經紀公司，其負責人則須擁有學士學位及所需經驗。 此外，建議中有關保險代理機構及經紀公司的組織勝任能力規定，亦獲廣泛支持。
詳情請參閱《《保險業條例》(第41章) 有關持牌保險中介人 “適當人選”的準則指引》(指引23)的附件1。 所有已查核並獲批成為第3類或第4類合資格持續專業培訓活動（道德或規例的強制性持續專業培訓活動時數）的資歷架構認可課程，必須在登記有效期屆滿前申請覆核。 期間如評審資格有任何改動，營辦者亦必須為持續專業培訓活動遞交修改申請。 所有已查核並獲批成為合資格持續專業培訓活動的資歷架構認可課程，必須在登記有效期屆滿前申請覆核。 保險中介人分保險代理和保險經紀(保險顧問)兩類，在香港可銷售保險產品，兩者分別在於其代表性和所屬監管機構。 保險代理人或代理商是代表保險公司，由保險公司委任,在保險業聯會HKFI的保險代理登記委員會登記，在HKFI的網站上可以查到登記的代理人資料，而市面上大部分也是獨立代理人。
