企業營運與一般人日常生活難保不遇意外災害，若能事先預防且加以管理，可降低風險、減少損失，國泰產險創新研發取得防災教具及服務專利，讓防災新觀念普及到社會一般大眾，並協助企業體質健檢，強化營運效能。 國泰產險並透過國泰人壽學域服務快速展開至 8 個縣市（台北市、新北市、台中市、南投縣、彰化縣、雲林縣、高雄市及屏東縣），2020 至2021 國泰人壽資金運用 年共計 109 所學校、3,426 位師生參與。 活動整體滿意度高達 95.74 分，並有超過 8 成以上的學校希望每學年至少舉辦 1 次；彰化培英國小更將不意外自行車列入學校教師研習課程，培養在地交通安全教育種子。
截至2021 國泰人壽資金運用 年底，國泰人壽與國泰產險承作之微型保險有效契約共承保18.2 萬人；微型保險開辦至2021 年底以來，累計已提供27.1 萬名民眾基本經濟安全保障，總計承保金額達904.8 億元，也讓1,095 個家庭在經歷不幸事故意外時，可獲支持度過難關。 國壽表示，因應全球金融市場快速變遷，國泰人壽長期以穩健踏實的經營精神，精進資產負債管理、風險管理與資金運用等面向，在監理機關重視ERM(整合性風險管理)觀念之引導下，國泰人壽落實風險辨識、衡量與管理等，及早洞悉風險，以落實重視保戶權益及穩健經營之企業政策。 台灣人壽表示，第一招、年度三檢，包含「檢」視已有、「檢」視應有、「檢」視缺口。
國泰人壽資金運用: 國泰獎學金申請資格
12月1日於「現代保險教育事務基金會」舉辦的「保險品質獎」中，抱回四座優等獎盃... 去年19家本國壽險公司以件數為基礎計得的13個月繼續率，臺銀人壽以99.31％蟬聯第一，前一年度排名第8的南山以99.05%竄升到第2，元大與合作金庫都是98.75%，並列第3。 金管會的統計資料顯示，依保額計算，2016年壽險13個月的繼續率為92.35％，25個月則為86.46％；以件數計算則13個月的繼續率為92.22％，25個月為87.73％，雖然都比前一年度佳，但仍有進步空間。 2001年壽險業總收入計1兆803億元，總支出計1兆541億元，本期損益約為262億元，與2000年總收入9,905億餘元，總支出 9,799億餘元，本期損益106億元比較，增加了147.17﹪。 其中壽險業之營業收入為9,290億元，占總收入之86﹪，營業支出為9,651億元，營業虧損361億元。 2001年底，國內27家壽險公司中僅有10家獲利其中兩家為本國公司，8家為外商公司。
- 於2020 年初疫情發展初期，立即開辦醫療補強專屬商品「心安逸」、「逸定安心」，提供多樣保障滿足民眾疫情保障規劃需求，同時考量疫情就醫實務狀況、放寬理賠標準，若民眾因COVID-19 入住負壓隔離病房者，融通放寬比照加護病房辦理理賠給付，提供罹病客戶更周全的保險支援。
- 總計國泰人壽和國泰世華銀行有效持證CFP®總人數達506人，是全台目前擁有最多CFP®的金融機構，用專業提供消費者最佳服務。
- 國泰金控暨各子公司高度重視客戶個人資料保護，2021 年度來自金融監督管理委員會公告之裁罰案件共計1 件，屬顧客藉由管道申訴案件；2021 年度資訊外洩案件共11 件，資訊外洩案件與個資相關的占比為100%，因上述事件而受影響的顧客數為6,520 位。
- 2001年台灣壽險業資金運總額為2兆6,884億餘元 ，較2000年增加12.51﹪。
- 隨著綠色意識興起，更多汽、機車駕駛人在購買新車時，會選用對環境負擔較小的電動車，國泰產險於2013年推出「綠能環保車險」，為國內首張綠能概念商品，累計至2021年底，共28,122輛環保汽車投保，在配合政府扶持綠能產業的原則下，同時鼓勵支持環保的汽車駕駛人，幫助台灣交通工具轉型。
國泰人壽2022年底甫揭露健康策略藍圖，針對「健康促進」、「亞健康服務」、「高齡服務」及「外溢保單」四大面向要建構業界最完善健康計劃，今再宣布首創外溢ESG投資型保單「溢起愛變額萬能壽險」，結合國泰人壽App內的「FitBack健康計劃」，主打年輕小資族與三明治世代投保。 為降低投資組合的整體風險、精進責任投資永續工程，國泰人壽為臺灣首家建立《ESG風險審核程序》之業者，於投資股票及債券時， 須考量被投資公司的財務性績效及非財務性績效，並採遵循或解釋及提報討論的ESG整合管理機制。 「永續保險的領航者，用心守護家的幸福」是國泰人壽的永續願景，我們結合保險「以人為本」的核心職能和永續「利人利己」的共生思維，透過確立策略主軸、組織制度，議和利害關係人等作法， 系統性地推動永續工程，期望發揮企業公民的力量，攜手同仁從認知、認同、參與、推廣四步驟落實永續，邀請社會大眾共構台灣永續競爭力。 國泰人壽資金運用2023 ◉委託投資帳戶：已反應於投資標的淨值中，每年收取投資標的價值之1.2%，包含由國泰人壽收取之經理費及投資機構的代操費用。 國泰人壽資金運用2023 委託投資帳戶如投資於該委託投資機構經理之基金時，投資機構不收取該部分委託資產之代操費用。 國泰人壽長期秉持【以人為本、以客為中心】的理念，打造【MDRT註１ x CFP®雙軌業務菁英】，鼓勵同仁持續往行銷與專業並行的目標邁進。
國泰人壽資金運用: 國泰世華航空類刷卡額 增十倍
彭博資訊訪調的經濟學家大多預測，為支持成長，台灣央行今年都不會升息，維持利率在1.75%。 現在只要加入「FitBack健康吧」並開通健康數據，就可以透過完成健康任務累積任務值來提升會員等級，依照會員等級的不同，享有不同的保費折減比例，IN康愛最高享有10%回饋。 根據聯合報的報導 "新壽喊降租 國泰人壽資金運用 最高減30%" （页面存档备份，存于互联网档案馆），訪問中新光金控董事長吳東進解釋，新光人壽租A12給寒舍艾美酒店，富邦人壽租A10給寒舍艾麗，富邦人壽的降幅是三個月30%。 25個月繼續率超過95％的本國公司從前一年度的8家增加到9家，臺銀人壽以98.93%蟬聯13個月與25個月雙料冠軍，元大進步最快，從前一年的95.64％增加到98.39%，從第7名躍升至第2，第3名是中國人壽。 由於壽險業總資產尚未加入國華人壽之資產，因此實際數據應該會更高一些，以去年國華人壽資產約佔壽險業總資產4%來推算，2001年壽險業占金融機構總資產應可達11.38%。 係以壽險及年金險有效契約保額除以國民所得而得，表示國內人民由壽險所得到的保障相對於國民所得的倍數。
- 國泰世華銀行於2009 年首創「職棒球員防賭基金信託」及「職棒聯盟球員簽約金信託」，透過設立防賭基金並為球員規劃儲蓄退休金，提升台灣職棒環境，累計至2021 年止，參與的現役球員已達220 名，信託資產規模則超過新台幣1.55 億，且整體信託規模仍持續成長中。
- 國泰各子公司依業務屬性，委託市場上具有公信力之大型市調公司執行滿意度調查，調查項目涵蓋業務人員、電話客服、理賠服務、櫃檯服務及網路服務等，作為服務品質精進之參考。
- 氣候變遷的威脅，是每個人都須面對的課題， 身為金融業的我們，除了透過投資力量支持對環境友善的產業外，在內部營運及對外推廣方面，我們秉持環境永續精神， 整合低碳管理、數位服務、環境教育，並廣邀利害關係人參與，攜手國人朝永續家園理想邁進。
- 自1999年台灣地區投保率首次突破100﹪後，2001年仍繼續增加，達135.4﹪，較2000年的121.41﹪為高。
- 信託是財產管理的守門人，在國泰金控永續發展中亦扮演著守護「長壽世代財務安全」的關鍵角色，透過「服務場景化、產品多元化、契約模組化」三大策略，讓信託真正發揮普惠價值。
壽險公司的通路包括業務員、銀行、經代人以及直效行銷如電話行銷、電視行銷等，去年來自銀行通路的業務占52%，業務員41.2%，保經代6.4%、直效行效等0.5%，各通路的主力商品、招攬品質與繼續率的獎勵辦法都不同，對繼續率有明顯影響。 例如銀行與保經代是雙料冠軍臺銀業務來源的雙引擎，25個月亞軍的元大也是如此；而繼續率分別是本國公司與外商公司最後一名的康健與友邦，則都以電話或電視等通路為主力。 如果是投保後不久就解約，業務員在招攬過程中的不當說明或引導，就可能是保戶解約的關鍵原因。 因此保單生效後13個月（即投保後滿1年）、25個月（投保後滿2年）仍繼續有效的比率，就成為主管機關評比壽險業招攬品質的重要指標。 壽險經營的三大利源中，死差益與費差益都不成問題，投資報酬率若能夠超過預定利率，享有利差益壽險公司就能確保可觀盈餘。 去年總保費收入前5大公司負債比，以富邦92.55％最低，國泰人壽92.76％，兩家都低於壽險業的平均數94.4%，其後依序為台灣人壽94.70％、南山95.36％，新光則以96.36％居前5大最高。
國泰人壽資金運用: 專家教你保／家庭保險規劃 經濟支柱優先
為了提供您最佳的瀏覽體驗，建議升級至IE11或使用Chrome瀏覽器，若使用IE10(含)以下瀏覽器，部分頁面可能會有跑版或功能無法正確顯示的情況。
國泰人壽更組成CFP®各地交流社群，在工作之餘進修，結合理論與行銷實務案例研討，積極提升自我，致力給客戶更好的專業服務。 已持證CFP®十年之久的國泰人壽行銷總監陳淑惠今年同時為MDRT超級會員，並不遺餘力的推行CFP專業培訓，以身體力行將所學運用到工作上，完成雙軌菁英的目標。 總計國泰人壽和國泰世華銀行有效持證CFP®總人數達506人，是全台目前擁有最多CFP®的金融機構，用專業提供消費者最佳服務。 國泰注意到近年來長者詐騙事件頻傳，且國人對於退休金準備顯有不足，恐影響未來銀髮樂齡生活。 因此，國泰積極建構完善的高齡社會金融安全網，希望提升高齡者財務自主權及保障財產安全。 國泰金資深副總孫至德表示，「利即保」仰賴國泰人壽與國泰世華銀行跨公司、跨部門協力完成，從商業模式的開發、數據風控的導入、跨域專屬真人客服的整合，還有透過網銀認證約定數位授權扣款等突破，為國泰實現集團跨界金融整合的實例。
國泰人壽資金運用: 保險理財 退休、上班族大不同
同時，國泰人壽攜手高齡醫學權威研究調查，日均步數與握力變化息息相關，而握力又是影響老化失能的關鍵因素，日均7,000 步者僅4% 會發生握力衰退狀況，顯示養成每日健走習慣，有助減緩老化失能。 依據日本健康長壽研究所自2000年持續進行之「中之条研究」研究成果，及衛 效幫助會員養成長期固定的健康習慣。 福部國民健康署2017 年發表之失智症預防主題報導內容，「走路」類型之規律運動對於失智預防具顯著功效。 國泰人壽資金運用2023 國泰世華銀行表示，今年1月適逢春節連假民眾陸續安排海外旅遊，而且1月亦加碼推出國泰世華CUBE卡趣旅行指定海外消費3%回饋無上限，以及CUBE App限時領取海外消費（日／韓／星／泰）最高享2%加碼回饋，有效的促進卡友海外消費。 蔡天鳳離世至今仍有大批網友湧入她的社群網站留言，願她安息，並翻看她生前的貼文重溫她過去的美照來懷念她。
國泰世華銀行有責任秉持專業、引領前瞻道路，以專家團隊加上CFP®助攻，力求在全球遽變的局勢中，快速整合集團資源，回應客戶需求，以專業偕同客戶穩中求勝，同時成為資金回台的最佳金融專業服務夥伴。 2019 年，國泰證券APP 首創推出台股定期定額投資，讓小額投資人每個月最低1,000 元就可參與台股，1 萬元以下申購手續費只1 元，降低理財門檻，以少量資金，長期參與台股市值前五十大標竿企業獲利成長，小資族有紀律投資存股，增加收入，國泰則能提供普惠金融服務，善盡企業社會責任。 國內信託業務起步之初，國泰世華銀行即成立專業團隊，走入企業、醫院或社區照護機構，推廣以信託保障財務安全的觀念，領先同業朝著「全民信託」目標邁進，2021 年疫情期間亦規劃一系列信託線上教育課程，並鼓勵同仁參與「高齡金融規劃顧問師」培訓，強化團隊服務量能及效率。
國泰人壽資金運用: 中華隊慘敗巴拿馬 林岳平認投手敗筆
國泰重視客戶意見，針對客訴設有多元完善的申訴管道與專責處理單位，並訂定案件執行辦法，以「積極處理、主動關懷」為最高準則，第一時間聯繫客戶並提出解決方案。 2017年5月，國泰金宣布由旗下兩大子公司國泰世華銀行(佔51%)與國泰人壽(佔49%)收購加拿大豐業銀行馬來西亞子行（The Bank of Nova 國泰人壽資金運用2023 Scotia Berhad）100%股權標售案，金額為2.55億美元，並在本年度下半年完成交割。 隨著綠色意識興起，更多汽、機車駕駛人在購買新車時，會選用對環境負擔較小的電動車，國泰產險於2013年推出「綠能環保車險」，為國內首張綠能概念商品，累計至2021年底，共28,122輛環保汽車投保，在配合政府扶持綠能產業的原則下，同時鼓勵支持環保的汽車駕駛人，幫助台灣交通工具轉型。 國泰世華銀行在綠色金融方面，承作台灣首件太陽能融資案、首件赤道原則規範融資案及離岸風電聯貸案外，2019年亦主辦亞太地區最大的單一離岸風電開發場聯貸案。 為展現永續經營的決心，國泰世華銀行於2019年10月起不再新承作燃煤發電融資，並設定於2025年再生能源融資占發電業授信比重成長至85%的目標。
國泰一號不動產投資信託基金（簡稱國泰一號或國泰R1），是國泰人壽擔任發起人的不動產投資信託，成立於2005年9月23日。 基金跟受益人募集新台幣139.3億元向國泰人壽購買三棟大樓：臺北喜來登大飯店、臺北西門大樓、臺北中華大樓，臺灣土地銀行擔任受託機構，國泰建築經理（簡稱國泰建經）擔任管理機構。 針對民眾春節資金運用需求，國泰人壽提供領先業界的自動化智慧型理財服務，全年無休24小時不中斷，保戶可於全台ATM、國泰世華網路銀行MyBank或國泰世華銀行MyATM、智慧型手機APP進行保單借款轉帳交易；借款時以最低保單借款利率優先借款，還款則由最高保單借款利率優先償還。 國泰產險也積極參與農民座談會，協助農民建立保險觀念、風險意識及蒐集市場需求，透過定期檢視保單商品，調整商品內容，提供農民更完善保障，且遇天災後，能善用保險補償機制，迅速復耕。 國泰長期致力於弱勢族群關懷與普惠金融推動，領先業界開辦微型保險已超過10 年，於此期間與縣市政府及社福團體共同合作推廣，讓更多真正需要微型保險照顧的民眾可以獲得基本保障。
國泰人壽資金運用: 網站導覽
本行將依客戶收入負債比等綜合評量審查決定是否核准貸款以及貸款金額、利率、費用等條件；另本行保有申請案准駁暨貸款內容修改之權利。 國泰金主管表示，明天規劃將分別注資子公司國泰人壽350億元、國泰產險100億元，其餘剩下的75億元會作為充實金控的營運資金，當作營運成長與策略使用。 國泰人壽資金運用 根據衛福部的資料顯示，2021年癌症死亡人數為5萬1,656人，占總死亡人數28%。
國泰產險為邁向「全齡風險、全面識別」願景，推廣風險預防教育，推行不意外騎士及不意外自行車專案，運用VR 虛擬實境及AR 實境擴增等數位科技，結合室外專業騎乘展演，打造耳目一新的交通安全互動教育。 依內政部及衛福部最新統計指出，2020 年台灣人平均壽命81.32 歲，創歷史新高，但截至2019 年之不健康餘命也增加至約8.5 年，健康長壽成為社會關注的議題，為因應高齡化趨勢發展需求，國泰戮力投入各項提升國人身心健康的專案計畫，以降低家庭醫療及照顧等費用、減緩社會醫療成本負擔為目標。 國泰人壽總經理劉上旗表示，數位原生世代是國壽保險數位化的重要客群，這個族群偏好高自主高彈性，像是去年底上架的「自由配」半年就有 2 萬件投保，其中有 6 成是 20~39 歲客戶，因此「利即保」打破保險申購門檻，讓數位客群不再受限於資金門檻，可以更實用的擁有第一張自選保單。 然而針對大人，可透過利變型壽險補足壽險保障；其次，檢視住院醫療、實支實付、特定疾病及長期照顧等醫療相關險種；最後透過利變型年金險、還本險及投資型年金險，為退休生活做準備。 一為中華開發金的私募基金CDIB Capital Global Opportunity Fund L.P.，金額不超過美金1千萬，另一家私募基金則非董事會決議，係依公司核決權限投資500 Durians II, L.P.私募基金，交易金額不超過美金500萬。 FitBack健康吧擁有國泰自行研發的「活力分」，可分析健康行為與體況，提供多項任務包括健走、有氧運動、睡眠管理等，鼓勵會員積極保持健康生活，凡會員等級提升，保費還可再折減。
國泰人壽資金運用: - 壽險
截至2021年，小組成員約47名，其中3名為專責責任投資人員，並於2022年成立專責責任投資統籌規劃單位，以持續完善永續投資工程。 三是結合大數據與AI輔助的保險智能決策，目前大多用於精算、理賠與核保的業務中，未來也能擔任顧問的角色，進一步輔助業務員銷售保險，比如當面對客戶諮詢時，能即時產生分析圖表來提供服務。 四是透過物聯網（IoT）提供加值服務，尤其外溢保單興起，保險公司也開始運用IoT蒐集個人健康資訊或車輛資訊，來發展諮詢服務或預警機制，甚至鼓勵民眾達成特定任務，來換購商品或降低保費。 隨著近年安養照護糾紛、高齡金融詐騙等事件時有所聞，使保險金信託及安養信託服務需求快速成長，社會大眾更加重視專款專用性質的個人信託服務。 國泰人壽資金運用 國泰世華銀行2021年推出「微型安養信託服務」，積極實現全民信託的普惠價值，不到千元的簽約金以及未設立信託財產交付金額門檻等條件，有助於消弭民眾對信託進入門檻高、收費貴、是有錢人專利的迷思，加速信託成為社會經濟安全網的一環，讓子女能將用於照護父母的資產或長輩能將辛苦打拼一輩子存下的退休金交付信託，以避免遭不當挪用或詐騙。 據了解，《AsianInvestor》為亞太區權威資產管理雜誌，此獎項係該刊針對亞洲投資機構如退休金基金、主權財富基金、壽險公司等，檢視各機構明確發展方向，並邀請產業專家學者與第三方團體給予回饋評選。
