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在證券型代幣屬於“證券＂的情況下，任何人如要推廣及分銷證券型代幣（不論是在香港或以香港投資者為對象），除非獲得適用的豁免，否則須根據《證券及期貨條例》就第1類受規管活動（證券交易）獲發牌。 《證券及期貨條例》附表5內就“槓桿式外匯交易＂訂定多種豁除情況。 舉例說，假如你是認可財務機構，便無須就第3類受規管活動（槓桿式外匯交易）註冊，亦可進行有關的活動。 你已就第2類受規管活動（期貨合約交易）獲發牌，並擬進行第5類受規管活動（就期貨合約提供意見）及／或第9類受規管活動（提供資產管理）。 假如你擬進行的第5類及第9類受規管活動完全附帶於你的期貨合約交易業務，你便無須就這兩類受規管活動領牌。
保險中介人: 產品
然而，情況若稍有不同，亦可能會引致對法定條文的詮釋有所不同。 假如保險人、企業保險經紀或保險中介人從事《證券及期貨條例》所界定的受規管活動，即可能會產生該條例下的須獲發牌照的責任。 為確保香港的證券及期貨業秉持最高標準，我們規定只有符合相關資格準則的人士及公司，方可晉身業界，而且他們必須遵守《證券及期貨條例》及為規管中介人而制訂的相關附屬規定。 本會的使命是促進香港證券及期貨市場的廉潔穩健，因此肩負發牌及監察中介人職能的中介機構部在當中扮演著重要角色。 1998年起更開始為多家香港金融專業學會及培訓機構的學習班講課，授課講題包括：保險理財與證券投資業務合規要求、反洗錢及打擊恐怖分子融資合規要求、金融機構風險管理、巴塞爾資本協議、信用風險管理、內部控制與操作風險管理等。
- 第四，可能有人會疑惑保監局的職員跟你互不認識，如何評價你的品格呢？
- 葉先生曾留學英國，取得雙碩士學位：劍橋大學「可持續發展領導才能」碩士學位及蘭卡斯特大學（Lancaster University）會計及財務碩士學位。
- 一般來說，證監會期望本頁“高級管理層”一節所述負責整體管理監督職能及主要業務職能的核心職能主管，應尋求證監會核准他們成為其所監督的受規管活動的負責人員。
- 證監會在考慮尋求隸屬私募基金管理公司的負責人員的申請時，認可範圍更廣泛的行業經驗為相關經驗。
- 專業疏忽的成因，可以是因為專業人士於履行職務期間的審慎程度或技術，並不符合其行業所訂的標準或要求，因而令客戶受損害。
許先生剛在 2019 年某大學專業進修學院的金融商業學院獲得傑出導師奬。 許先生是博士研究生，論文題目是以行為金融學促進可持續及負責任金融市場發展。 2–#有關現行已獲批准的持牌保險中介人第1類合資格的持續專業培訓活動資訊，請瀏覽香港學術及職業資歷評審局網站。 根據該條例的第121條和121條，該接受調查人士有責任不對任何人披露與保監局之間有關調查的溝通，或從查察、調查或紀律行動的過程中取得的資料。 若溝通的目的是徵詢法律意見（第121條），或若保監局表明同意披露該等資料（第121條），該人士的不作披露責任則可被豁免。
保險中介人: 規管模式
短期持牌代表指根據《證券及期貨條例》第121條獲發短期牌照，可在不多於三個月的期間內為其所隸屬的、根據《證券及期貨條例》第116或117條獲發牌的持牌法團進行一類或多於一類的受規管活動的個人。 臨時持牌代表指在根據《證券及期貨條例》第120條獲發牌之前，根據《證券及期貨條例》第120條獲發臨時牌照為其所隸屬的持牌法團進行一類或多於一類的受規管活動的個人。 須在其他持牌人士陪同下方可進行受規管活動的規定取消，並施加一項替代條件，令該人只可以向專業投資者提供構成受規管活動的服務。
就保單向客戶提供意見，並作為客戶的代理人（同時作為其信賴的專業顧問和代表）處理有關保單的事宜，包括與保險公司採購、洽談及安排保單，及在某些情況下提出並處理索償。 持牌保險經紀公司是指根據《保險業條例》第 64ZA 條，獲發牌照的公司，以進行一個或多於一個業務系列的受規管活動，以及作為任何保單持有人或潛在保單持有人的代理人進行洽談或安排保險合約。 持牌業務代表 (代理人) 是指根據《保險業條例》第 64Y 條，獲發牌照的個人，作為任何持牌保險代理機構的代理人，以進行一個或多於一個業務系列的受規管活動。 保險業監督由2000年1月起已實施「保險中介人素質保證計劃」(保證計劃)。
保險中介人: 保險中介人資格考試卷一 (IIQE Paper 保險原理及實務
你可以做一些資料搜集，例如透過證監會持牌人及註冊機構紀錄冊（如果與證券或期貨相關）或該中介公司網站，了解該公司的相關資料。 強積金產品銷售強積金產品或就其提供意見的中介人受強制性公積金計劃條例規管。 他們必須向積金局註冊成為強積金中介人，才能從事強積金銷售及推銷活動。 臨時牌照是證監會在決定是否向個人發出《證券及期貨條例》第120條所指的代表牌照之前，根據《證券及期貨條例》第120條發出予該人以進行某項受規管活動的牌照。
若負責人員將被派駐海外及會不時來港進行受規管活動，該人應預期其牌照會被施加一項非獨立負責人員條件。 該人的主事人應確保有足夠數目的負責人員以監督在香港進行的受規管活動的業務，而這些負責人員可無須受任何與受規管活動有關的發牌條件所規限。 如某人過往曾帶領研究、開發及維持某程式投資及投資組合管理系統，有關經驗在其為隸屬提供機械理財顧問服務的法團而申請牌照時，可被視為相關行業經驗。
保險中介人: 保險中介人的過渡安排
最後，如果消費者遇到與保險相關的不公事宜，包括保單條款、銷售手法、索償等等，亦可以嘗試與10Life聯絡，10Life會嘗試跟進，所有資料絕對保密，電郵是：。 不過，值得注意的是，由於消委會並非執法機構，並沒有調查或裁決的權力，無權要求涉事公司作出道歉或處分員工。 消委會主要以調停方式處理投訴人和商戶之間的糾紛，包括價格爭議、銷售手法、服務質素和到期日爭議等，過往亦曾與保險業界商討，及與保險公司作調停，例如旅遊保險沒有明確列明新冠狀病毒不受保障，對不良營商者有一定阻嚇作用。
由銷售保單的中介人打出，而是由一名沒有參與銷售且在安排中沒有金錢利益的職員負責。 除申請成為普通持牌代表的費用外，你須就臨時牌照繳付800元的申請費。 你應就如何信納有關人士具備勝任能力規定一事備存充分紀錄（倘適用，連同證明文件），並在金管局要求時交出這些紀錄以供查閱。 保險中介人 你獲發牌後，若你對你的核心職能主管的委任有任何更改，或你的核心職能主管的某些詳情有任何更改，你應在該等更改發生後七個營業日內將更改的詳情通知證監會。
保險中介人: 地產考試 EAQE SQE 溫習範圍/ 考試範圍
個別人士嘅職業操守問題並唔能夠代表整個保險行業都存在同樣嘅問題。 提供金融培訓或分享一般投資知識（如在教室內或透過互聯網）通常不須獲證監會發牌。 然而，若導師或網頁由提供一般投資知識，轉為向學生／瀏覽者推薦特定的股票，或誘使他們買賣證券，該培訓機構、導師及／或網頁內容提供者可能須持有證監會牌照。 保險中介人 在香港，證券型代幣很有可能屬於《證券及期貨條例》所界定的“證券＂，並因而受到香港證券法例的規管。
在體例上，完全打破傳統教材的章節框架結構，真正體現任務驅動、項目教學的改革。 其中，項目一主要介紹保險中介基礎知識，力圖與全國保險中介從業人員的資格考試接軌，着力體現高職雙證書教育制度的特色。 其他三個項目則以保險中介業務流程為主線，分別為保險代理實務運作與規範、保險經紀實務運作與規範、保險公估實務運作與規範，注重培養學生從事保險中介業務的實際操作能力。
保險中介人: 保險中介人表格
為了盡量減低為投資者帶來的風險，證監會可能對合資格商號施加發牌條件，及在合資格企業於沙盒內營運時對其進行較為嚴謹的監察及監督。 這項豁免僅適用於某法團向其所屬集團的（全資）成員公司就該集團成員公司的資產提供資產管理服務的情況，而不應將其理解為適用於對集團成員公司客戶的資產的管理。 管理屬於第三方的資產將構成“資產管理”並導致有關人士須申領牌照。 這項豁免不應適用於某法團向其集團成員公司就該集團成員公司的客戶資產提供意見的情況。 本部概要地闡釋可能獲豁免遵行《證券及期貨條例》下的發牌規定的某些情況。
而通過集團化，可以大大加強中介企業的綜合實力，提高企業的合規經營能力，市場競爭能力，進而提高整個保險中介行業的可持續發展能力。 因此，國內優秀的保險中介機構愈來愈重視對行業市場的研究，特別是對行業發展環境和客户需求趨勢變化的深入研究。 近年來，我國保險中介市場一直保持強勁增長的態勢，保險中介機構在服務“三農”、奧運會以及眾多國家重點基礎設施建設中都發揮了積極作用，保險中介市場體系初步建立，對保險業發展的作用逐步顯現，服務經濟社會的能力有所增強。
保險中介人: 需要法律援助?
而保監局副總監（市場行為）符美玉早前出席業界活動時亦就上述情況表示，若從業員提交申請時有困難，會按特別情況作彈性處理，並強調保險公司在招聘時已進行學歷認證，故相信無法證明個人學歷的情況不多。 保險中介的出現推動了保險業的發展，使保險供需雙方更加合理、迅速地結合，減少了供需雙方的輾轉勞動，既滿足了被保險人的需求，方便了投保人投保，又降低了保險企業的經營成本。 保險中介的出現，解決了投保人或被保險人保險專業知識缺乏的問題，最大限度地幫助客户獲得最適合自身需要的保險商品。 此外，保險中介的出現和發展也使保險經營者從繁重的展業、檢驗等工作中解脱出來，集中精力致力於市場調研、險種開發、償付能力管理、保險資金運用以及住處傳遞迅速、系統運轉高效的管理制度建設等方面。 10Life Financial Limited 是獲授權保險經紀公司，保監局牌照號碼為FB1526，其業務是營運保險比較平台，以及為客戶安排保險產品及服務。
透過重點列出一些投保人經常忽略的投連壽險產品特點，例如保單的長期性質、費用及收費、提早退保收費等，並披露中介人酬勞，以加強銷售過程的產品資料披露。 如欲了解公司是否聯交所參與者，你可瀏覽香港交易及結算所有限公司網站。 如果有關經紀行並非聯交所參與者，你可向該公司查詢買賣交易指令是經由那家聯交所參與者執行。
保險中介人: 保險中介國際化
截至2011年底，全國共有保險專業中介機構2554家，比上年增加4家。 此外，全國保險專業中介機構註冊資本110.72億元，比2010年增長21.94%；總資產170.94億元，比2010年增長25.77%。 《註冊中介人操守要求指引》為從事強積金銷售及推廣活動，以及為有關強積金計劃提供意見的強積金中介人，提供有關最基本的操守準則的指引。 如強積金中介人在進行其銀行業、保險業及／或證券業的主要業務以外，將強積金銷售和推廣活動作為附帶業務，將受到金融管理專員、保險業監管局和證監會監管。 金融管理專員、保險業監管局，及證券及期貨事務監察委員會（證監會），則擔任前線監督的法定角色，分別負責監察及調查以銀行業、保險業及證券業作為核心業務的強積金中介人。 你可以在證監會網站〈持牌人及註冊機構的公眾紀錄冊〉 一欄查看個別人士或公司的持牌狀況，及他們獲發牌進行哪類受規管活動。
保險中介人: 保險中介人有兩類─保險代理（insurance agent） 和保險經紀（insurance broker）。兩者的角色或職責有甚麼分別？他們的專業資格又有何不同？他們是否需要在認可機構註冊後才可工作？
葉先生持有認可財務策劃師（CFP）資格、英國特許銀行學會及香港銀行學會之會士資格，並擁有25年以上銀行、金融及顧問工作經驗，曾在多間高等教育及專業教育機構任教。 此紀錄冊載有已向強制性公積金計劃管理局（簡稱「積金局」）註冊以進行受規管活動的強積金中介人的註冊資料，以及積金局在過去五年對強積金中介人所發出的紀律制裁命令（如有的話）的資料（不包括非公開譴責的資料）。 該條例的第90條至92條列明了保監局對行業參與者就提供專業服務時應有的基本原則的期望。 例如，一名保險中介人的行為必須誠實、公正、有誠信，並以保單持有人的最大利益為重，其必須達到合理審慎人士應有的謹慎、盡職及技能的水平行事。 是獲授權保險人（即保險公司）委任的代理人（即保險公司是他們的主事人）。
保險中介人: 資料庫
你的大股東、董事、行政總裁、經理（《銀行業條例》第2條所界定者）、主管人員及任何將會就你所申請進行的受規管活動而為你或代你行事的其他人，都必須具備適當人選的資格。 大股東若與法團牌照申請人之間沒有“緊密關聯”，便可選擇在申請表提供較少的資料，但若證監會認為有需要，可能會於其後要求提供額外資料。 你的大股東、高級人員、就或將會就你的申請所關乎的受規管活動而僱用的任何其他人，或就或將會就該類活動與你有聯繫的任何其他人，都必須具備適當人選的資格。 保險中介人2023 一般來說，證監會期望本頁“高級管理層”一節所述負責整體管理監督職能及主要業務職能的核心職能主管，應尋求證監會核准他們成為其所監督的受規管活動的負責人員。 詳情請參閱《致持牌法團有關加強高級管理層問責性的措施的通函》及《常見問題》（關於加強持牌法團高級管理層問責性的措施）。 就每類你所申請的受規管活動而言，你必須有最少一名負責人員可以時刻監督有關業務。
由於保監局只會在公司層面上處理你的個人牌照申請，你需要你團隊的HR或合規部門的幫助才能提交申請。 至於需要交什麼文件，具體你需要向HR或合規部分同事查詢，大約包括學歷證明／工作證明／專業資格證明。 你亦需要將個人資料交給遞交牌照申請表格的同事，包括你正任職董事的公司資料、刑事紀錄、破產紀錄、積金局、證監會及金管局中央編號／牌照號碼（如有）。 首先，要申請保險中介人牌照，你需要滿足保監局發出的《保險業條例》(第41 章) 《有關 “適當人選” 的準則指引》(GL23/指引23)及《持牌保險中介人持續專業培訓指引》(GL24/指引24)。
保險中介人: 保險中介人申請牌照程序
因經營不善而倒閉破產，或因違法違規而被強制關閉，都是正常的和必要的。 監管者所追求的是整體的安全穩定，而不是個體的“有生天死”。 截止2012年三季度末，全國共有保險專業中介機構2579家。 其中，全國性保險專業代理機構80家，區域性保險專業代理機構1735家，保險經紀機構436家，保險公估機構328家。 積金局是負責處理強積金中介人註冊的機構，並向註冊強積金中介人發出如何符合適當法定要求的指引，同時負責向違規者進行紀律制裁。
保險中介人: 中介人需具備產品知識
擬遞交該等申請的中介人，應首先參閱《監管自動化交易服務的指引》，並在有需要時就相關的業務計劃諮詢其專業顧問。 10Life資訊並沒有考慮閣下之個人需要，閱覽有關資料亦不應被視為正在進行個人合適性評估，亦不足以構成任何購買保險產品決定的依據。 購買任何保險產品或進行有關保險決定前，閣下應以保險公司提供的資料為準，自己進行研究，及/或尋求持牌保險中介人的獨立及專業意見。 10Life資訊是以最大努力從不同渠道收集、驗證、更新而成。 10Life集團及其附屬公司、關連人士、代理、董事、職員、員工將不會就有關資料引致的索償或損失負上任何責任。
提交本表格即代表同意我們將以上資料轉交至10Life 保險中介人 Financial Limited爲閣下跟進。 你的臨時牌照（如獲發的話）將會在你的普通持牌代表申請獲核准或遭拒絕時當作被撤銷。 第五，申請人的最低學歷程度為等同或高於香港會考或文憑試 5 科合格，當中包括中、數或英、數合格。
保險中介人: 保險中介保險中介簡介
當你進入保險中介一站通，即表示你無條件同意受保險中介一站通的條款及條件的約束。 除另有註明外，保險中介一站通所載材料的所有版權及其他知識產權均屬保監局所有。 該等材料可供下載或列印作個人用途，或在個別公司或組織內使用，惟僅供個人閱覽，或僅供在該公司或組織內閱覽之用。
保險中介人: 我們如何幫助到你？
考生在報名前必須詳閱考試手冊（遙距考試），以確保自己符合考試手冊（遙距考試）上列出的要求，特别是遙距考試的技術（第三節及附錄III）及環境（第四節）要求，以及應考遙距考試後的中介牌照要求（第2.1.6節）。 本文章內容由 Bowtie 團隊 提供並只供參考，不代表 保險中介人 Bowtie 立場，Bowtie 對任何人因使用或誤用任何信息或內容，或對其依賴而造成的任何損失或損害，不承擔任何責任。 此文章內任何與 Bowtie 產品相關的內容僅供參考及作教育用途，客戶應參閱相關產品網頁內詳細之條款及細則。 虛擬保險公司除了是令保險購買的過程不再受時地限制外，投保時間較傳統保險公司需時幾天更為快捷。 提示：你即將進入保險業監管局（"保監局"）的保險中介一站通。
