台商投資架構中較常見者的薩摩亞，至今仍留在黑名單中，沒有被移除。 一旦被列入黑名單中，未來恐遭受歐盟執行相關制裁措施（例如提高扣繳率，禁止獲得歐盟資金及要求揭露更多企業資訊等遵循成本等）。 相關人士表示，本次銀行公會所參考的香港規定，主要是香港監管機關所訂定的「打擊洗錢及恐怖分子資金募集指引」，另外亦有參考大陸的「金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法」。
然而，我們並無法保證內容的時效性與正確性，活動/促銷時效與內容以主辦機構為準，讀者採取行動前務須重複檢查。 上面把＂被銀行列入黑名單＂這件事說的危言聳聽，但到底被列了黑名單有什麼壞處？ 簡單的說，就是該銀行會把你所有的信用卡帳戶都強制關掉，並且拒絕之後跟該銀行申請的任何一張信用卡產品。
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財富情報及調查科的人員由總警司林敏嫻帶領下，於2021年6月14日至2021年6月25日以網絡形式出席財務行動特別組織(FATF)的全體會議和工作組會議。 我們承諾盡力確保本網站符合萬維網聯盟（W3C）《無障礙網頁內容指引》（WCAG）2.0 AA級別標準，但本網站載有大量多媒體內容，要規定這類內容全部符合所有AA級別標準並不可能。 儘管如此，這類多媒體內容會擺放在特定位置，確保不會阻礙用戶接觸本網站所載的重要內容。
儘管銀行公會訂定上述規範之後，將發給全體國銀一體適用，但銀行業者也憂心，在這種要求下，未來OBU客戶不僅叫苦連天，OBU的業務活力、動能更將大受壓縮，效率也將降低，未來OBU恐怕不再是台商資金的調度天堂。 銀行業者認為，以往國銀商業活動往來，OBU在境外交易可說是最重要的一環，不論過去政府所推動的西進，或是接下來的新南向，OBU絕對扮演不容忽視的角色，但如今在明年亞太洗錢防制組織即將來台評比的壓力下，為避免招致洗錢疑雲，以往OBU客戶的商業活動空間將大受壓縮。 若OBU客戶申購境外結構型商品：「一定期間內的頻率、總金額到達一定程度」，將檢視該客戶對該商品是否有業務上的實際需求，倘若不符，則該OBU客戶將列入「疑似洗錢」觀察名單。 據了解，銀行公會擬比照香港規定，將OBU客戶的五種金流往來表徵列入疑似洗錢的態樣，其中連同OBU客戶買境外結構型商品一併列管。 儲值支付工具（英語：Stored Value Facilities，簡稱SVF）由《支付系統及儲值支付工具條例》界定，包括電子錢包及預付卡。 金管局负责监管香港的储值支付工具及发出牌照，以及指定和監管零售支付系統[3]。
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免責聲明公司註冊處並沒有認可特定的瀏覽器或建議使用哪一個瀏覽器。 本文內容包括部分常用的瀏覽器，但提及某一個瀏覽器並沒有暗示任何認可或建議的意思。 據路透社報道，歐盟國家當地時間6月26日同意將用於給烏克蘭提供軍事援助的資金總額增加35億歐元至120億歐元。 免责声明：财华控股有限公司及香港联合交易所有限公司将尽力确保彼等所提供资料之准确性及可靠性,但并不保证资料绝对无误,资料如有错漏而令阁下蒙受损失,本公司概不负责。
有時候可能一個客戶的信用分數很高，但是短期內申請多張信用卡，或突然有大筆刷卡金額，都會讓銀行有疑慮。 而這麼怕賠錢的銀行一有疑慮，就很有可能直接不跟該客戶來往以降低風險。 本地代表办事处（英語：Local Representative Offices）由境外银行在香港设立，其可进行与香港客户之间的联系工作，但不可从事任何银行业务。 不法份子和恐怖份子嘗試透過各種手段，掩飾由販毒、貪污、避稅、詐騙等非法活動得來的資金，概括稱為「洗錢」活動。 會計師事務所中遠環球集團創辦人、具「國際公認反洗錢師」資格的陳樂禧表示，對於升斗市民而言，「洗黑錢」感覺十分「離身」，但其實隨時墮入法網也懵然不知。 財富情報及調查科高級督察楊展榮及高級督察黃寶玲於2021年12月9日現身警聲直播並講解整個「守戶者聯盟 Project AccFencers - 反洗黑錢月」 銀行黑名單香港 的理念及詳情。
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報道稱，2021年建立的歐洲和平融資機制最初的構想是讓歐盟幫助發展中國家購買軍事裝備。 但2022年2月俄烏衝突爆發後，這個27國聯盟很快就決定也可以利用該機制為烏克蘭獲取武器。 銀行黑名單香港2023 「守戶者聯盟」計劃的啟動禮已於2021年11月24日在香港警察總部舉行。
雖然不會明言列入黑名單多久，但通常等個七年左右，是滿常見的拒絕來往期限。 銀行黑名單香港 更可怕的是，有些銀行會互相分享黑名單，因此被一家銀行列入黑名單，是很有機會被其他銀行一起列入黑名單。 而被這些銀行列入黑名單最大的壞處，就是無法跟其他信用卡達人一起從開卡與消費中，賺取高額回饋來增加生活和旅遊的舒適度，雖然不會有要賠銀行錢的狀況，但看到眼前的肥肉卻吃不到，是很讓人傷心的一件事。 香港法律规定，任何企业如欲在香港经营银行业务或接受存款的业务，均必须获得香港金融管理局（金管局）发出的经营牌照。 香港实行存款机构三级制，按照存款金额、年期及业务性质，划分为持牌银行、有限制牌照银行及接受存款公司，统称为“认可机构”[1]。
銀行黑名單香港: 打擊洗黑錢 暫靠業界上報
「洗黑錢」騙案時有所聞，以往詐騙集團會透過傳銷電話，聲稱提供「搵快錢」機會或協助申請低息貸款，誘使學生或家庭主婦提供個人戶口；最近騙徒更將目標擴展至外傭社群，利用數百至數千元報酬，招攬外傭開設本地銀行戶口，以作傀儡戶口「洗黑錢」。 是次全體會議亦討論了日本及南非於反清洗黑錢和恐怖分子資金籌集活動的措施，並為兩國就制定完善及全面的反清洗黑錢框架作出相關建議。 於會議中，財富情報及調查科人員分享案例及反清洗黑錢的重要訊息，亦為領事館日後的宣傳及教育活動，特別設計以印尼語及他加祿語防罪單張。 有鑒於外傭被利用作洗黑錢罪行有上升的趨勢，高級警司鄭麗琪女士率領財富情報及調查科人員分別於8月4日及5日，與菲律賓及印尼駐香港領事館人員會面，就共同擬定防罪方針。 商務及經濟發展局負責管理《聯合國制裁條例》下的指定個人和實體的制裁名單，而保安局則管理《聯合國(反恐怖主義措施)條例》下的指定個人和實體制裁名單。 報道稱，歐盟國家根據自身經濟規模進行捐贈的歐洲和平融資機制已經給烏克蘭劃撥了約46億歐元的軍事援助。
陳樂禧指，「虛擬貨幣比較容易洗黑錢，因為難以追查資金來源，如追查IP屬於咩人，就比較困難。」事實上，在轉換虛擬貨幣前，均需將資金存入銀行戶口，再在虛擬貨幣平台上，將資金轉換成虛擬貨幣。 銀行黑名單香港2023 銀行黑名單香港2023 所以，在預防方面做好措施尤其重要，客戶在開銀行戶口前做好把關，做好客戶盡職調查，黑錢就不會入到銀行，也就不會兌換至虛擬貨幣。 財務行動特別組織是一個國際反清洗黑錢和反恐怖分子資金籌集活動的監察機構，負責制定標準，香港亦是特別組織成員之一。 在會議中，香港代表與其他自世界各地共205個FATF的成員和國際組織的參與者討論了加強全球反清洗黑錢和恐怖分子資金籌集活動的關鍵議題。 銀行黑名單香港 金管局要求認可機構在每次名單更新時，盡快就所有新指定的個人及實體對其客戶名單進行篩查。
銀行黑名單香港: 網站、網上銀行登入畫面及電郵通知 – 有關香港上海滙豐銀行有限公司的欺詐網站、網上銀行登入畫面及偽冒電郵
財富情報及調查科根據情報，發現一個有三合會背景的犯罪集團招攬市民開設個人及公司銀行賬戶，以傀儡戶口持有人身份收取涉及多宗本地及海外詐騙案件的騙款逾港幣2千1百萬元。 經深入調查後，於2021年12月1日採取代號「銀斧」的拘捕行動，以「串謀洗黑錢」罪拘捕十四人。 他們涉嫌由2020年1月至2021年11月期間，利用超過60個本地銀行戶口清洗黑錢逾3億港元。 財富情報及調查科根據情報，發現有犯罪集團以金錢利誘招攬市民開設個人及公司銀行戶口，以傀儡戶口持有人身份收取涉及多宗本地及海外詐騙案件的騙款逾港幣2千5百萬元。
- 正如同歐盟指引不將境外來源所得免稅制度本身作為有害稅制一律全部拔除，香港政府強調自身堅持保持境外來源所得免稅制度（屬地主義）的信念，繼續維持一個簡單、低稅的制度，以保持香港的競爭力。
- 本條目列出了所有獲金管局發出經營牌照的認可機構，以及獲發儲值支付工具牌照的持牌人和境外銀行在香港設立的本地代表辦事處。
- 最近便有兩家庭共5人涉在2010至2012年間，利用個人或自行持有「零收入」公司的合共10個銀行戶口洗黑錢，涉款18億元，被裁定洗黑錢罪成，一人最重囚7年。
- 有時候可能一個客戶的信用分數很高，但是短期內申請多張信用卡，或突然有大筆刷卡金額，都會讓銀行有疑慮。
- 行動中警方成功防止逾港幣1億6千8百萬元的犯罪得益被轉移 ，並檢取大量銀行文件、銀行提款卡、手提電話及電腦等證物。
- 是次全體會議亦討論了日本及南非於反清洗黑錢和恐怖分子資金籌集活動的措施，並為兩國就制定完善及全面的反清洗黑錢框架作出相關建議。
銀行主管指出，目前大陸的管理辦法已有針對「離岸帳戶」對境內多個帳戶的匯款、結匯交易，訂出疑似洗錢或資恐的交易態樣。 滙豐絕對不會在電話及電郵要求客戶提供用戶名稱及密碼等敏感資料，請主動查證及向我們核實來電者身分。 就算對方自稱投資產品公司、電訊公司，甚至政府官員，亦切勿輕易相信。 銀行黑名單香港 行動中警方成功防止涉案戶口逾港幣4千8百萬元的犯罪得益被轉移 ，亦檢獲大量現金及貴重財物總值超過港幣200萬元。
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根據指引，歐盟認為境外來源所得免稅制度本身並非本質上有問題，相反的，有時候還會有避免重複課稅的效果。 然而，真正問題出在某些境外來源所得免稅制度不但沒有達到避免重複課稅，反而引發了「雙重不課稅」的弊端。 這是因為存在了兩種有害稅收制度情況，像是對免稅收入的定義過於廣泛，尤其是對消極性境外來源所得沒有施加任何條件限制；或是連結積極性所得的定義沒有遵循OECD租稅協定範本中的常設機構定義。
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當日共邀請了約200名業界代表出席，並由警務處處長蕭澤頤先生、財經事務及庫務局副秘書長（財經事務）陳穎韶女士及保安局首席助理秘書長（禁毒） 黎明暉先生主持啟動儀式。 典禮中更為早前舉辦的標語設計比賽五強參賽隊伍進行即場投票，由在場200名嘉賓選出比賽的冠、亞、季軍。 综合来看，虽然目前香港银行业在新冠疫情中持续承压，但是收入和盈利能力得益于大湾区的整体发展，任然充满韧性。
被納入失信被執行人員名單之後，進入銀行黑名單那是無疑的，還可能進入限制高消費名單、高鐵飛機出現限制等。 在香港，只有持牌銀行（英語：Licensed 銀行黑名單香港2023 Banks）可經營往來及儲蓄存款戶口業務，接受公眾任何數額與期限的存款，支付或接受客戶簽發或存入的支票。 一般而言，上市公司、金融業會計界會設立打擊洗黑錢條例，最基本有套措施，如會有專業負責反洗黑錢專員（MLRO）。 他稱，銀行會要求相關職員有相關經驗，亦會需持有國際反洗錢師資格。
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在29名被捕人中，有24人為本地外籍傭工，涉嫌借出或出售銀行戶口予不法分子，作洗黑錢用途。 為提高公眾反洗黑錢的意識，警方財富情報及調查科人員於反洗黑錢月期間，在全港多個地點停泊宣傳車，聯同總區防止罪案科人員向市民派發宣傳單張及紀念品，並解答市民就反洗黑錢相關法例的疑問。 為配合「反洗黑錢月」，警方由2021年11月21日至2021年12月16日展開代號為「雋語」的大型拘捕行動，共1千多名探員於全港搜查超過200個處所並拘捕172人涉嫌干犯洗黑錢罪。
至於其他方式，包括企業先動用目前帳上的存款部位，或增加「營運周轉金」借貸來彌補因為黑名單制裁行動，所導致的資金調度問題。 金融圈人士透露，金管會已對全體國銀下令，要求注意國際防制洗錢金融行動工作組織（FTAF）開出的「黑名單」，尤其是國銀必須清查是否與黑名單上所列出的銀行進行資金拆借、匯款等金融往來，對此，在228連假前後，國銀已全面展開「黑名單」大作戰。 曾博昇指出，過去歐盟檢討避稅天堂構成有害稅制，雖然從來沒有正式把對境外來源所得不課稅的制度，以違反公平稅制精神為理由，正式納入稅務不合作黑名單或灰名單中。 但歐盟早在2019年12月5日就透過歐洲經濟暨財政事務理事會會議邀請行為準則團隊開始對境外來源所得免稅制度進行審查。 銀行黑名單香港2023 為了懲戒逾期還款的失信者，建立健全的信用體系，央行牽頭銀行做了銀行徵信系統，就是叫做銀行黑名單。 銀行黑名單其實是由銀行透過內部的規章制度，以及層層稽核流程，把那些信用汙點記錄人員，例如：在銀行貸款，借記卡，信用卡使用方面有違規逾期行為的人，列入銀行的黑名單。
